La Türkiye a renforcé ses défenses contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, mais doit intensifier ses efforts pour traiter les financements illicites transfrontaliers, le blanchiment d’argent professionnel et la récupération des actifs criminels, a déclaré le Groupe d’action financière (GAFI) dans sa dernière évaluation mutuelle du pays, rapporte 24brussels.

Le régulateur mondial des crimes financiers a noté que la Türkiye a progressé depuis sa précédente évaluation en 2019, notamment en utilisant le renseignement financier et en favorisant la coordination interne et la coopération internationale pour lutter contre le blanchiment d’argent et les infractions associées. Plus de 10 000 affaires de blanchiment d’argent ont été poursuivies au cours des cinq dernières années, mais le rapport a également révélé un arriéré de plus de 7 000 affaires en attente de poursuites, indiquant des défis significatifs dans la conversion des enquêtes en résultats judiciaires.

Le GAFI a mis en avant la position stratégique de la Türkiye en tant que hub régional pour la finance, le commerce et la logistique, associée à une économie largement fondée sur les espèces et informelle, ce qui l’expose à d’importants risques de financement illicite. L’organisation a appelé à des efforts opérationnels renforcés pour s’attaquer au blanchiment d’argent professionnel, à l’utilisation abusive des structures d’entreprise et au mouvement transfrontalier de fonds illicites.

« La Türkiye a, depuis sa dernière évaluation en 2019, réalisé des progrès importants dans le renforcement de ses défenses, mais maintenir cet élan est crucial pour la résilience économique et pour protéger les personnes et les communautés des activités criminelles nuisibles », a déclaré le président du GAFI, Giles Thomson. Il a ajouté que la Türkiye doit continuer à améliorer son efficacité dans les enquêtes sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, les sanctions financières et la récupération d’actifs.

L’évaluation a confirmé que la Türkiye dispose d’une forte coordination interne entre son unité de renseignement financier, le MASAK, et les agences d’application de la loi. L’accès du MASAK à plusieurs bases de données lui permet de produire un renseignement financier substantiel, essentiel dans les affaires de blanchiment d’argent, d’infractions sous-jacentes et de financement du terrorisme. De plus, la Türkiye s’engage généralement dans une assistance légale mutuelle, des extraditions et d’autres formes de coopération internationale qui correspondent à son profil de risque.

Cependant, le régulateur a signalé des faiblesses dans le suivi des personnes politiquement exposées, dans le reporting des transactions suspectes et dans le suivi des activités liées au financement du terrorisme. Il a également noté des risques dans les secteurs financier et non financier de la Türkiye, le secteur bancaire étant identifié dans les évaluations nationales des risques comme le plus vulnérable au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme.

Les autorités ont renforcé la supervision des secteurs non financiers à plus haut risque, tels que les comptables, les agences immobilières et les négociants en métaux précieux, affirmant la position de la Türkiye en tant que l’un des principaux producteurs mondiaux de bijoux. Bien que les autorités aient généralement accès de manière opportune aux informations sur la propriété bénéficiaire et que les niveaux de reporting soient élevés, le GAFI a souligné la nécessité d’améliorations supplémentaires pour garantir que ces informations soient exactes et à jour.

Concernant les menaces transfrontalières, la Türkiye est conseillée de mieux comprendre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme liés au commerce et à la contrebande, et de renforcer les réponses opérationnelles dans les zones à plus haut risque. Bien que des mécanismes existent pour identifier et tracer les biens criminels, les montants saisis et confisqués restent modestes par rapport à l’exposition de la Türkiye au risque. Le nombre limité de saisies transfrontalières demeure préoccupant, malgré les avancées technologiques du pays pour détecter les mouvements d’argent illégaux aux points de contrôle terrestres et aériens.

La Türkiye a réussi à restituer plus de 150 millions d’euros en fonds et actifs aux victimes de crimes, dont environ 92 % sont liés à des affaires de fraude et de contrefaçon. Sur le sujet du financement du terrorisme, les responsables ont mis en place des politiques et des opérations robustes en réponse aux risques accrus, démontrant de solides capacités pour identifier et enquêter sur les activités de financement liées à des entités considérées comme menaçantes dans les évaluations nationales des risques. Néanmoins, des défis persistent dans la détection du financement associé à d’autres organisations et réseaux identifiés par des canaux de coopération internationale.

Certaines secteurs à plus haut risque, tels que les bureaux de change, les services de transfert d’argent ou de valeur, et les fournisseurs de services d’actifs virtuels, nécessitent une meilleure compréhension des risques de financement du terrorisme. Cette évaluation mutuelle a suivi un examen de 14 mois impliquant plus de 300 experts des secteurs public et privé, y compris des institutions clés telles que le MASAK, la police nationale turque et la Banque centrale de la Türkiye.

À l’issue de l’évaluation, la Türkiye a reçu une feuille de route des actions clés recommandées à mettre en œuvre dans un délai de trois ans. Ces recommandations incluent le renforcement de la compréhension des risques de financement du terrorisme, la priorisation des enquêtes et des poursuites concernant les infractions sous-jacentes à haut risque telles que le trafic de drogues et la contrebande, le renforcement des poursuites liées au financement du terrorisme, et l’amélioration de la récupération des actifs. En fonction de son efficacité et de ses évaluations de conformité technique, la Türkiye a été désignée pour un suivi renforcé et est censée faire rapport de ses progrès au GAFI.