Un juge au Paraguay a ordonné, jeudi, la détention préventive de six directeurs de la Banque Ueno en raison d’un présumé système de prêt ayant vidé l’établissement financier à la croissance la plus rapide du pays. Ce développement fait suite à une enquête en cours sur des pratiques de prêt jugées irrégulières, impliquant des garanties insuffisantes et des transferts d’argent significatifs entre des entreprises associées, rapportent des sources.
Le juge Rodrigo Estigarribia a statué contre Miguel Vázquez et ses cinq associés dans le cadre des efforts visant à examiner les allégations entourant leurs opérations de crédit. L’institution bancaire, qui était la plus dynamique au Paraguay, a des liens avec le président Santiago Peña, qui a démissionné de son poste le même jour en raison d’une crise politique en cours.
Les autres directeurs impliqués dans cette affaire sont Juan Manuel Gustale, Pedro Daniel Rey, Alejandro Gómez, Diego Duarte et Miguel Ángel Almada. Ils seront maintenus dans une maison d’arrêt et doivent se séparer les uns des autres, avec des restrictions strictes en matière de communication.
Deux femmes liées à la même enquête ont bénéficié d’un traitement plus clément, placées sous assignation à résidence avec surveillance électronique en raison de leurs jeunes enfants.
Les enquêtes du parquet indiquent que la Banque Ueno a subi un important épuisement de ses actifs entre 2025 et 2026. Les procureurs soutiennent que le conseil d’administration a approuvé des prêts et des découverts à des entreprises associées au même groupe économique, y compris MOWI S.A., le groupe Hendy S.A. et le groupe M S.A., qui auraient tous manqué d’un soutien financier adéquat et de garanties appropriées.
En octobre 2025, la Banque Ueno aurait demandé de dissocier ces entreprises de son compte sans la documentation nécessaire. La Superintendance des banques n’a pas formellement sanctionné cette séparation, mais la Banque Ueno a poursuivi l’octroi de crédits et de découverts à ces entreprises.
Les fonds détournés n’ont pas été alloués à des fins productives, mais ont été rapidement transférés à d’autres entreprises liées comme ITTI S.A.E.C.A., REDISA, REDIPRO et KAITEL S.A. Ces transactions auraient soutenu des dettes, réglé des découverts et payé les frais d’autres sociétés du même groupe.
Une des données citées dans l’enquête montre un déséquilibre financier significatif, avec le groupe M S.A. affichant des dettes s’élevant à 126 776 millions de guaraníes (environ 20 588 dollars) face à une valeur nette minimale de 5 327 millions.
Cette mesure préventive à l’encontre des six directeurs et des deux femmes représente les premières décisions judiciaires personnelles et patrimoniales dans une affaire vaste impliquant un total de 27 personnes, y compris des cadres bancaires et des représentants commerciaux.
La faillite de la banque est survenue quelques jours auparavant, causant d’importants désagréments pour près de trois millions de clients incapables d’accéder à leurs fonds après que la Banque Centrale du Paraguay a initié un processus de résolution pour la Banque Ueno.
La démission de Peña est survenue dans le sillage de ce scandale, qui a déclenché des manifestations publiques et a incité le Sénat à engager une procédure de destitution à son encontre.
Les détentions représentent une étape décisive dans le processus judiciaire, alors que les procureurs continuent de retracer les activités financières liées à l’effondrement de la banque.
L’affaire mêle gouvernance d’entreprise et supervision gouvernementale. L’expansion rapide de la Banque Ueno, autrefois saluée, se faisait sans prêts sécurisés à des entreprises liées à ses propriétaires, et la démission de Peña a coïncidé avec l’ordre du juge pour la détention des directeurs.
Fondée en 2021, la Banque Ueno est passée d’une fintech de niche à un acteur majeur gérant environ 850 millions de dollars de fonds publics avant la réponse réglementaire qui a remis en question sa stabilité. La banque a gagné en notoriété, à l’instar d’autres institutions de prêt numérique en forte croissance, et comptait environ trois millions de clients au Paraguay, un pays de moins de sept millions d’habitants.
Le contrôle réglementaire s’est intensifié en raison de claims d’octroi excessif de crédits à des entreprises associées à l’actionnaire contrôlant, le groupe Vázquez. La Banque Centrale du Paraguay est intervenue après que des constatations aient révélé des violations des normes de solvabilité, entraînant une crise qui a laissé de nombreux clients sans accès à leurs comptes.
Parmi les clients affectés figurent de nombreux retraités dépendant des prestations d’État versées par l’intermédiaire de la Banque Ueno, mettant en lumière la position précaire créée par le modèle numérique de la banque.
L’affaire continue d’évoluer, d’autres développement judiciaires étant attendus.
